2024-2030年中国金融控股公司行业发展前景预测及投资策略研究报告

第1章：金融控股公司发展必然性和模式选择策略

1.1 我国金融业综合经营面临的挑战

1.1.1 金融分业与综合经营变迁历程

1.1.2 分业监管体制的形成及面临的挑战

（1）分业监管体制形成及现实意义

（2）分业监管体制面临的挑战

1.1.3 我国金融业综合经营现状分析

（1）金融机构跨业投资步伐加快

（2）不同形式金融控股公司逐步形成

（3）投资金融业的企业集团日益增多

（4）交叉性金融产品加速发展

（5）互联网金融快速发展促进综合经营

（6）综合经营监管制度不断完善

1.2 我国发展金融控股公司可行性分析

1.2.1 金融控股公司概念界定和组建意义

（1）对金融控股公司的界定

（2）我国对金融控股公司的界定

（3）金融控股公司的运行特征

（4）建立金融控股公司的意义

1.2.2 组建金融控股公司政策上的可行性

1.2.3 技术进步为金融控股公司发展提供支持

1.2.4 现有法律法规对分业经营限制有所松动

1.2.5 国外成熟模式可借鉴，国内现模式雏形

（1）花旗集团的发展模式

（2）ING集团的发展模式

（3）汇丰集团的发展模式

（4）国内金融控股公司雏形显现

1.3 我国发展金融控股公司必然性分析

1.3.1 金融控股公司的规模经济效应

1.3.2 金融控股公司的范围经济效应

（1）生产范围经济

（2）消费范围经济

（3）声誉范围经济

1.3.3 金融控股公司的协同效应

1.3.4 金融控股公司的风险防范效应

1.3.5 金融控股公司的效率损失

（1）垄断行为

（2）不正当竞争行为

（3）侵蚀公共安全网

1.4 我国金融控股公司发展模式如何选择

1.4.1 金融控股公司模式选择影响因素

（1）一般因素分析

（2）特殊因素分析

1.4.2 金融控股公司主要模式及特点分析

（1）纯粹型金融控股公司

（2）经营型金融控股公司

1）全能银行模式

2）母子银行模式

（3）产融结合型金融控股公司

（4）三种金融控股公司模式比较

1.4.3 金融控股公司设立路径及适应性分析

（1）营业让与模式及适应性分析

（2）兼并收购模式及适应性分析

（3）股份转换方式及适应性分析

1.4.4 我国金融控股公司最佳发展模式如何选择

（1）设立纯粹金融控股公司

（2）以客户为中心打造业务平台

（3）逐步向业务部模式转变

（4）提高金融机构的核心竞争力

第2章：国际金融控股公司模式及经验借鉴

2.1 美国金融控股公司发展经验分析

2.2 德国金融控股公司发展经验分析

2.3 英国金融控股公司发展经验分析

2.4 日本金融控股公司发展经验分析

2.5 台湾金融控股公司发展经验分析

2.6 其它国家/地区金融控股公司发展经验

第3章：中国金融控股公司发展现状及经营绩效

3.1 中国金融控股公司发展现状分析

3.1.1 中国金融控股公司的产生

3.1.2 中国金融控股公司发展阶段

3.1.3 中国金融控股公司模式分析

3.1.4 中国金融控股公司发展特点和问题分析

3.2 中国金融控股公司经营绩效分析

3.2.1 研究方法与模型构建

3.2.2 金融控股公司经营绩效横向比较

（1）成长与风险抵御能力分析

（2）安全性分析

（3）收益与运营能力分析

（4）综合表现评价

3.2.3 金融控股公司经营绩效纵向分析

3.2.4 提升金融控股公司经营绩效建议

（1）对于金融控股公司自身的建议

（2）对于立法方面的建议

3.3 中国不同类型金融控股公司发展分析

3.3.1 银行系金融控股公司

（1）商业银行综合经营进展分析

（2）银行系金融控股公司综合经营特点

（3）国外银行系金融控股公司的主要经验

（4）国外银行系金融控股公司的主要教训

（5）商业银行构建金融控股公司发展路径

3.3.2 非银行金融机构系金融控股公司

（1）非银行金融机构综合经营进展

（2）非银行金融机构金融控股公司化现状分析

（3）非银行金融机构系金融控股公司综合经营特点

（4）非银行金融机构系金融控股公司经营效益

（5）非银行金融机构组建金融控股公司发展途径

（6）非银行金融机构金融控股公司综合经营策略

3.3.3 产业型金融控股公司

（1）产业型金融控股公司发展动因

（2）产业型金融控股公司发展现状

（3）产业型金融控股公司经营效益

（4）产业型金融控股公司发展特征

（5）产业型金融控股公司发展模式

（6）产业型金融控股公司特殊风险

（7）产业型金融控股公司发展对策

3.3.4 政府系金融控股公司

（1）政府组建金融控股公司的目的

（2）政府系金融控股公司发展现状分析

（3）政府系金融控股公司发展特点分析

3.4 资产管理公司向金融控股公司转型及其战略

3.4.1 资产管理公司转型金融控股现状

3.4.2 资产管理公司打造金融控股公司路径选择

3.4.3 资产管理公司打造金融控股公司战略实施步骤

3.4.4 资产管理公司多元化业务发展战略

（1）核心主业及发展战略

（2）综合化金融服务发展战略

3.4.5 资产管理公司多元化战略实现路径

（1）完善治理结构

（2）组织流程再造

（3）建立客户资源管理平台

（4）公司信息管理系统建设

（5）优化激励机制

第4章：中国地方金融控股公司成功模式及组建策略

4.1 地方金融控股公司设立条件与模式选择

4.1.1 地方金融控股公司概述

4.1.2 地方金融控股公司设立条件

4.1.3 地方金融控股公司的设立原则

4.1.4 地方金融控股公司设立模式选择

4.2 地方金融控股公司成功模式借鉴

4.2.1 上海国际模式——地方金融资源整合

4.2.2 天津泰达模式——地方产融结合

4.2.3 重庆渝富模式——地方产业资源优化配置

4.2.4 合肥模式——合肥兴泰控股集团

4.2.5 对四种典型模式的比较分析

4.2.6 四种典型模式的借鉴意义

4.3 重点地区组建金融控股公司可行性分析

4.3.1 山东组建地方金控公司可行性分析

4.3.2 江苏组建地方金控公司可行性分析

4.3.3 浙江组建地方金控公司可行性分析

4.3.4 广东组建地方金控公司可行性分析

4.3.5 海南组建地方金控公司可行性分析

4.3.6 辽宁组建地方金控公司可行性分析

4.3.7 河南组建地方金控公司可行性分析

4.3.8 云南组建地方金控公司可行性分析

4.3.9 湖南组建地方金控公司可行性分析

4.3.10 湖北组建地方金控公司可行性分析

第5章：中国金融控股公司多元化战略与业务协同创新

5.1 金融控股公司多元化发展战略

5.1.1 金融控股公司多元化发展路径

5.1.2 国际金融控股公司模式多元化发展战略

（1）纯粹型金融控股公司模式多元化发展战略

（2）混合型金融控股公司模式多元化发展战略

（3）全能银行型金融控股公司模式多元化发展战略

5.1.3 国内金融控股公司模式多元化发展战略

（1）金融纯粹控股模式多元化发展战略

（2）金融混业控股模式多元化发展战略

（3）产业纯粹控股模式多元化发展战略

（4）产业混业控股模式多元化发展战略

5.2 国际金融控股公司业务协同与创新

5.2.1 机构重组上的协同效应

5.2.2 资金上的协同效应

（1）商业银行与资本市场之间的资金互动

（2）保险资金与银行、证券资金的互动

5.2.3 业务上的协同效应

（1）一般业务的合作

（2）信息方面的合作

（3）金融业务创新的合作

5.3 国内金融控股公司业务协同与创新实践

5.3.1 公司与投资银行业务

（1）企业年金业务

（2）资产证券化业务

（3）公司投资业务创新

（4）公司投资银行业务创新

5.3.2 消费者金融代表性业务

（1）银保业务

（2）银证转账、银证通等业务

（3）其它业务

5.3.3 财富管理业务的协同与创新

（1）财富管理市场潜力分析

（2）金融控股公司开展财富管理业务优势

（3）金融控股公司的财富管理模式分析

（4）国际金融控股公司财富管理业务经验借鉴

5.4 金融控股公司业务协同与创新趋势及建议

5.4.1 金融控股公司业务协同与创新趋势

5.4.2 金融控股公司业务协同与创新风险

5.4.3 金融控股公司业务协同与创新建议

第6章：金融控股公司的风险管理与外部监管

6.1 金融控股公司主要风险分析

6.1.1 金融控股公司的一般风险

6.1.2 金融控股公司的特殊风险

（1）内部交易与关联交易风险

（2）利益冲突风险

（3）垄断风险

6.1.3 金融控股公司风险的传递性

6.2 金融控股公司风险管理的策略与方法

6.2.1 金融控股公司风险管理体系建设

6.2.2 金融控股公司风险防范措施

6.3 我国金融控股公司的内部控制

6.3.1 内部控制与风险管理的关系

6.3.2 建立内部控制机制的指导原则

6.3.3 金融控股公司的内部控制流程

6.3.4 金融控股公司内部控制的管理程序

6.3.5 内部控制管理技术

（1）风险预警指标体系

（2）VaR风险管理技术

6.3.6 国际上金融控股公司内部控制经验

6.4 我国金融控股公司外部监管模式及建议

6.4.1 金融控股公司监管模式的选择

（1）各种监管模式比较

（2）发达国家监管模式选择

6.4.2 适合我国的金融控股公司监管模式

（1）主监管制度

（2）伞式监管

（3）信息沟通机制的建立

6.4.3 金融控股公司风险防范法律机制

（1）完善内部风险防范的法律措施

（2）完善外部风险防范的法律措施

6.4.4 现阶段金融控股公司监管政策建议

（1）我国金融控股公司的监管重点

（2）我国金融控股公司的监管建议

第7章：中国金融控股公司法人治理结构的完善

7.1 金融控股公司法人治理结构问题

7.1.1 金融控股公司法人治理结构特殊性

7.1.2 金融控股公司法人治理结构的难题

7.1.3 金融控股公司法人治理结构存在的问题

（1）产权结构单一，所有者缺位

（2）股东权力滥用

（3）董事会结构不尽合理

（4）监事会职能受限

（5）约束和激励机制不完善

（6）相互制衡的法律制度不健全

7.2 部分发达国家和地区法人治理结构比较

7.2.1 德国公司治理模式

7.2.2 美国公司治理模式

（1）股东的主权地位受到挑战

（2）外部董事制度的建立

（3）强化了大股东对经营者的控制

7.2.3 日本公司治理模式

（1）强化监事作用

（2）董事制度改革

7.2.4 台湾地区公司治理模式

（1）向单轨制转型

（2）独立董事的设置与要求

（3）提高企业透明度

7.2.5 发达国家和地区法人治理结构总结

7.3 我国金融控股公司法人治理结构的完善

7.3.1 建立多元化股权结构

7.3.2 完善股东会制度

（1）股东会议通知制度的改进

（2）股东会会议出席制度的完善

（3）股东会会议表决制度的完善

（4）股东会议瑕疵制度的完善

7.3.3 建立有效的董事会制度

（1）明确董事会主要职责的规范

（2）董事会规模的规定

（3）加强董事会的独立性

（4）在董事会中建立专门委员会的规定

7.3.4 强化监事会作用

（1）规范监事资格

（2）确立独立监事制度

（3）完善监事会财务监督的方式

（4）协调监事会与独立董事的职权

7.3.5 完善约束和激励机制

7.3.6 建立股东会、董事会、监事会和经理层制衡的法律制度

第8章：中国金融控股公司典型个案研究分析

8.1 银行系金融控股公司典型个案分析

8.1.1 中国国际金融股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

8.1.2 中银国际控股有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

8.1.3 工银国际控股有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

8.2 非银行金融机构系金控公司典型个案分析

8.2.1 中国平安保险（集团）股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

8.2.2 中国中信集团有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

8.2.3 中国光大集团股份公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

8.3 实业系金融控股公司典型个案分析

8.3.1 海信集团有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

8.3.2 招商局金融集团有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

8.3.3 华润（集团）有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

8.4 政府系金融控股公司典型个案分析

8.4.1 广东粤财投资控股有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

8.4.2 福建省投资开发集团有限责任公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

8.4.3 成都金融控股集团有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

8.5 资产管理公司转型金融控股典型个案分析

8.5.1 中国华融资产管理股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

8.5.2 中国信达资产管理股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业经营优劣势分析

第9章：金融控股公司发展趋势与上市路径分析

9.1 金融控股公司发展趋势

9.1.1 金融控股公司监管政策趋势

9.1.2 金融控股公司未来发展前景和趋势分析

9.2 金融控股公司上市方式比较

9.2.1 拆分上市模式：中信、光大

（1）中信集团拆分上市分析

（2）光大集团拆分上市分析

（3）拆分上市的优势与不足

9.2.2 母子公司共同上市模式：平安集团

（1）平安集团母子公司共同上市模式

（2）母子公司共同上市的优势与不足

9.2.3 整体上市模式：中航投资

（1）中航投资整体上市分析

（2）整体上市的优势与不足

9.3 金融控股公司整体上市路径分析

9.3.1 纯粹型金融控股IPO障碍

9.3.2 企业集团整体上市的路径分析

9.3.3 金融控股公司整体上市可行路径

图表目录

图表1：不同国家和地区对金融控股公司的界定

图表2：汇丰集团模式结构

图表3：金融企业的规模经济示意图

图表4：不同金融结构国家在公司治理方面的差异比较

图表5：纯粹型金融控股公司结构图

图表6：经营型金融控股公司结构图

图表7：全能银行型金融控股公司结构图

图表8：三种金融控股公司经营模式比较

图表9：营业让与方式设立金融控股公司主要流程

图表10：兼并收购（三角合并）方式设立金融控股公司主要流程

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