2019-2025年中国中小银行行业市场运营现状及投资规划研究建议报告

2019-2025年中国中小银行行业市场运营现状及投资规划研究建议报告
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¥8500.00 ¥12000.00
报告编号
388859
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华经产业研究院
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  对于银行大小的界定,一般以资产额为标准。在我国,中小商业银行是指工、农、中、建,交行五大商业银行以外的全国性商业银行、区域性股份制商业银行与城市商业银行(含城市信用社和农村信用社)。
  中小商业银行的作用在于其为中国银行业带来了新的思想、新的观念和新的手段,推动了整个行业从计划垄断经营向公开竞争经营的转变,提高了中国银行业的整体服务水平
  作为中国改革开放成果之一的中小商业银行,如果没有探索、没有改革、没有突破,那么这些中小商业银行也就失去了存在的意义。中小商业银行的作用不仅仅体现在发放了多少贷款,支持了多少企业,更重要的在于其为中国银行业带来了新的思想、新的观念和新的手段;在于通过自身的改革创新,推动了整个行业从计划垄断经营向公开竞争经营的转变;在于通过引进竞争机制,提高了中国银行业的整体服务水平。因此,必须站在更高的层面上,认识中小商业银行在中国金融改革中的特殊作用和地位。
  本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

报告目录:

第一章 中小银行相关概述
1.1 中小银行的定义及演进历程
1.1.1 中小银行范畴界定
1.1.2 中小银行产生原因
1.1.3 中小银行发展历程
1.1.4 对经济发展的贡献
1.2 中小银行的分类简述
1.2.1 股份制商业银行
1.2.2 城市商业银行
1.2.3 农村商业银行
1.3 中小银行的生存理论探讨
1.3.1 银行业的规模界定
1.3.2 商业银行规模选择
1.3.3 中小银行的生存逻辑

第二章 2014-2018年中小银行发展分析
2.1 2014-2018年国外中小银行发展分析
2.1.1 世界中小银行发展态势
2.1.2 发达国家转型经验借鉴
2.1.3 欧洲中小银行发展态势
2.1.4 美国发展态势及经验借鉴
2.2 2014-2018年中国中小银行发展规模
2.2.1 中小银行发展成就
2.2.2 2016年主要指标分析
2.2.3 2017年主要指标分析
2.2.4 2018年主要指标分析
2.2.5 中小银行风控压力大
2.2.6 发展核心是金融创新
2.3 2014-2018年中国民营中小银行发展态势
2.3.1 政策扶持民营中小银行
2.3.2 民间资本进入中小银行
2.3.3 民营中小银行发展问题
2.3.4 民营中小银行发展建议
2.4 中国中小银行利率市场化背景下转型分析
2.4.1 引入战略投资者
2.4.2 提高风险管控能力
2.4.3 加快产品服务创新
2.4.4 完善产品定价体系
2.5 中国中小银行存在的问题分析
2.5.1 经营存在问题
2.5.2 信息安全问题
2.5.3 发展存在问题
2.5.4 发展面临挑战
2.6 中国中小银行发展的对策分析
2.6.1 未来发展路径
2.6.2 风险控制管理
2.6.3 信息安全对策
2.6.4 应对挑战策略
2.6.5 发展战略分析

第三章 2014-2018年中小银行主要业务分析
3.1 现金管理业务
3.1.1 业务发展态势
3.1.2 业务发展瓶颈
3.1.3 业务发展挑战
3.1.4 业务发展趋势
3.2 网上银行业务
3.2.1 业务市场格局
3.2.2 市场发展动态
3.2.3 个人网银SWOT分析
3.2.4 个人网银发展对策
3.3 中间业务
3.3.1 中间业务收入分析
3.3.2 中间业务发展形势
3.3.3 中间业务金融创新
3.3.4 技术进步是关键
3.4 投行业务
3.4.1 开展业务背景
3.4.2 业务发展特征
3.4.3 发展趋势分析
3.4.4 发展策略建议
3.5 国际业务
3.5.1 外汇政策影响
3.5.2 发展缓慢原因
3.5.3 促进发展措施
3.5.4 考核办法设置
3.6 其它业务
3.6.1 票据业务
3.6.2 小微金融业务
3.6.3 移动金融业务

第四章 2014-2018年股份制商业银行的发展
4.1 2014-2018年中国股份制商业银行运行状况
4.1.1 发展基本状况
4.1.2 差异化发展格局
4.1.3 业务分拆改革
4.1.4 创新服务农业
4.1.5 发展机遇分析
4.1.6 全球化发展战略
4.2 2014-2018年股份制商业银行发展规模
4.2.1 信用卡业务分析
4.2.2 投资类资产分析
4.2.3 营业收入结构分析
4.3 中小股份制商业银行的经营管理研究
4.3.1 客户定位分析
4.3.2 跨国经营分析
4.3.3 融资渠道分析
4.3.4 盈利模式分析
4.4 股份制商业银行存在的问题及对策
4.4.1 发展面临挑战
4.4.2 科技金融问题
4.4.3 发展科技金融
4.4.4 推动战略转型
4.5 股份制商业银行发展趋势分析
4.5.1 总体发展趋势
4.5.2 市场竞争趋势
4.5.3 经营转型趋势
4.5.4 管理转型趋势
4.5.5 渠道转型与再造

第五章 2014-2018年城市商业银行的发展
5.1 中国城市商业银行总体概况
5.1.1 城商行发展进程
5.1.2 城商行风险防控
5.1.3 “互联网+”新模式
5.1.4 城商行发展趋向
5.2 2014-2018年中国城市商业银行运行分析
5.2.1 2016年城商行运行状况
5.2.2 2017年城商行运行状况
5.2.3 2018年城商行发展态势
5.2.4 城市商业银行深化合作
5.2.5 城商行发展转型分析
5.3 利率市场化对城市商业银行的影响及应对
5.3.1 利率市场化的风险影响
5.3.2 城商行风险管理措施
5.3.3 城商行应对策略建议
5.4 城市商业银行的并购重组分析
5.4.1 中国城市商业银行的并购形式
5.4.2 城市商业银行并购重组特征
5.4.3 城市商业银行的购战略分析
5.4.4 城市商业银行联合重组解析
5.4.5 城市商业银行战略重组建议
5.5 城市商业银行存在的问题分析
5.5.1 城商行发展困扰分析
5.5.2 城商行绩效评价问题
5.5.3 城商行内部缺失问题
5.5.4 城商行产权制度问题
5.5.5 城商行发展面临挑战
5.6 促进城市商业银行发展的对策
5.6.1 城商行发展突围战略
5.6.2 城商行转型发展建议
5.6.3 城商行绩效评价对策
5.6.4 对接中小企业融资策略
5.6.5 城商行区域一体化策略

第六章 2014-2018年农村商业银行的发展
6.1 2014-2018年中国农村商业银行运行分析
6.1.1 农商行改革发展
6.1.2 农商行发展现状
6.1.3 农商行市场定位
6.1.4 中间业务的发展
6.1.5 金融创新的影响
6.1.6 “营改增”影响
6.2 农村商业银行的商业模式分析
6.2.1 商业模式创新必要性
6.2.2 经营管理模式的构建
6.2.3 商业模式存在的问题
6.2.4 商业模式的创新途径
6.3 农商行发展社区银行可行性分析
6.3.1 社区银行发展综述
6.3.2 发展社区银行可行性
6.3.3 发展社区银行模式分析
6.4 农村商业银行品牌服务构建策略
6.4.1 品牌管理框架设置
6.4.2 总行组织机制设计
6.4.3 分行组织机制设计
6.4.4 网点品牌管理模式
6.5 农村商业银行发展存在的问题
6.5.1 转型发展问题
6.5.2 发展存在问题
6.5.3 跨区经营困境
6.5.4 农商行发展挑战
6.5.5 利率市场化挑战
6.6 促进农村商业银行发展的对策
6.6.1 银行发展战略
6.6.2 转型发展路径
6.6.3 跨区经营建议
6.6.4 利率市场化策略
6.6.5 营运能力提升建议

第七章 2014-2018年中小银行的经营管理分析
7.1 中小银行资本管理现状及提升策略
7.1.1 资本管理新规的特点
7.1.2 中小银行资本管理现状
7.1.3 资本管理面临的外部挑战
7.1.4 资本新监管标准的建议措施
7.2 中小银行的盈利分析
7.2.1 主要盈利模式
7.2.2 主要影响因素
7.2.3 盈利模式建议
7.3 中小银行的经营管理策略探讨
7.3.1 流动性管理
7.3.2 软件外包管理
7.3.3 信贷风险管理
7.3.4 资本管理思路
7.4 中小银行不良资产管理分析
7.4.1 国外处置不良资产经验
7.4.2 我国不良资产处置情况
7.4.3 我国处置不良资产建议
7.5 中小银行的轻资产化战略
7.5.1 战略实施的背景分析
7.5.2 轻资产战略发展现状
7.5.3 轻资产化战略现实意义
7.5.4 轻资产化战略实施路径
7.6 中小银行商业模式协同创新
7.6.1 商业模式比较优势
7.6.2 商业模式协同创新
7.6.3 商业模式评价体系
7.7 互联网金融背景下中小银行发展策略
7.7.1 互联网金融简述
7.7.2 互联网金融模式
7.7.3 对中小银行的挑战
7.7.4 中小银行发展策略

第八章 2014-2018年中小银行市场竞争分析
8.1 中小银行的总体竞争环境
8.1.1 竞争优势
8.1.2 竞争劣势
8.2 城市商业银行面临的竞争形势
8.2.1 竞争力发展现状
8.2.2 竞争力优势分析
8.2.3 竞争力劣势分析
8.2.4 竞争力提升对策
8.2.5 与外资银行的竞争
8.3 中小商业银行转型战略SWOT分析
8.3.1 内部优势分析
8.3.2 内部劣势分析
8.3.3 外部机会分析
8.3.4 外部威胁分析
8.3.5 转型战略选择
8.3.6 转型分析结论
8.4 3.0时代中小银行竞争策略选择
8.4.1 从同质化向差异化转变
8.4.2 利用地域做专业性服务
8.4.3 发展结构从单一到复合
8.4.4 以新模式提高客户体验
8.4.5 潜心做自身最擅长的事
8.5 国有银行与股份制银行竞争力比较分析
8.5.1 利率市场化影响
8.5.2 实证分析结果
8.5.3 竞争力提升建议

第九章 2014-2018年重点上市中小银行运营分析
9.1 招商银行
9.1.1 银行发展概况
9.1.2 2016年招商银行经营状况分析
9.1.3 2017年招商银行经营状况分析
9.1.4 2018年招商银行经营状况分析
9.1.5 未来前景展望
9.2 兴业银行
9.2.1 银行发展概况
9.2.2 2016年兴业银行经营状况分析
9.2.3 2017年兴业银行经营状况分析
9.2.4 2018年兴业银行经营状况分析
9.2.5 未来前景展望
9.3 民生银行
9.3.1 银行发展概况
9.3.2 2016年民生银行经营状况分析
9.3.3 2017年民生银行经营状况分析
9.3.4 2018年民生银行经营状况分析
9.3.5 未来前景展望
9.4 华夏银行
9.4.1 银行发展概况
9.4.2 2016年华夏银行经营状况分析
9.4.3 2017年华夏银行经营状况分析
9.4.4 2018年华夏银行经营状况分析
9.4.5 未来前景展望
9.5 浦发银行
9.5.1 银行发展概况
9.5.2 2016年浦发银行经营状况分析
9.5.3 2017年浦发银行经营状况分析
9.5.4 2018年浦发银行经营状况分析
9.5.5 未来前景展望
9.6 北京银行
9.6.1 银行发展概况
9.6.2 2016年北京银行经营状况分析
9.6.3 2017年北京银行经营状况分析
9.6.4 2018年北京银行经营状况分析
9.6.5 未来前景展望
9.7 南京银行
9.7.1 银行发展概况
9.7.2 2016年南京银行经营状况分析
9.7.3 2017年南京银行经营状况分析
9.7.4 2018年南京银行经营状况分析
9.7.5 未来前景展望
9.8 宁波银行
9.8.1 银行发展概况
9.8.2 2016年宁波银行经营状况分析
9.8.3 2017年宁波银行经营状况分析
9.8.4 2018年宁波银行经营状况分析
9.8.5 未来前景展望

第十章 2014-2018年重点非上市中小银行运营分析
10.1 上海银行
10.1.1 银行发展概况
10.1.2 2017年经营状况
10.1.3 2018年经营状况
10.1.4 2018年发展现状
10.2 天津银行
10.2.1 银行发展概况
10.2.2 2017年经营状况
10.2.3 2018年经营状况
10.2.4 2018年经营状况
10.3 杭州银行
10.3.1 银行发展概况
10.3.2 2017年经营状况
10.3.3 2018年经营状况
10.3.4 2018年发展动态
10.4 福建海峡银行
10.4.1 银行发展概况
10.4.2 2017年经营状况
10.4.3 2018年经营状况
10.4.4 2018年发展战略
10.5 北京农村商业银行
10.5.1 银行发展概况
10.5.2 2016年经营状况
10.5.3 2017年经营状况
10.5.4 2018年经营状况
10.6 广州农村商业银行
10.6.1 银行发展概况
10.6.2 2017年经营状况
10.6.3 2018年经营状况
10.6.4 2018年发展战略

第十一章 中小银行投资分析及前景展望
11.1 中小银行的投资潜力与投资风险
11.1.1 利率市场化机遇
11.1.2 互联网金融机遇
11.1.3 投资风险分析
11.2 中小银行的发展前景及趋势预测
11.2.1 行业发展前景
11.2.2 农商行改革趋势
11.2.3 社区银行发展趋势
11.2.4 普惠金融发展方向

第十二章 中小银行发展的政策环境分析(AK LT)
12.1 中小银行发展的相关政策解读
12.1.1 宽松货币政策的影响
12.1.2 取消存贷比利好中小银行
12.1.3 允许民间资本设立中小银行
12.1.4 分支机构市场准入标准放宽
12.2 金融监管架构改革助农商行转型
12.2.1 推动转变发展方式
12.2.2 促进加大创新驱动
12.2.3 加强实体经济服务
12.2.4 强化监管能力建设
12.3 存款保险制度对我国中小银行的影响分析
12.3.1 存款保险制度建立原因
12.3.2 对中小银行的影响分析
12.3.3 制度对中小银行的挑战
12.3.4 中小银行应对建议措施
12.3.5 中小银行发展机遇分析
12.4 中小银行发展的主要政策法规
12.4.1 中华人民共和国商业银行法
12.4.2 存款保险条例
12.4.3 商业银行公司治理指引
12.4.4 农村商业银行管理暂行规定
12.4.5 农村合作银行管理暂行规定
12.4.6 农村中小金融机构行政许可事项实施办法
12.4.7 关于促进民营银行发展的指导意见
12.4.8 关于进一步促进村镇银行健康发展的指导意见

图表目录:
图表 2003-2018年银行业金融机构市场份额
图表 2016年商业银行主要指标情况
图表 2016年商业银行不良贷款分机构指标情况
图表 2017年商业银行主要指标情况
图表 2017年商业银行主要指标分机构情况
图表 2018年商业银行主要指标情况
图表 2018年商业银行主要指标分机构情况
图表 2018年中国网上银行市场交易份额
图表 中小商业银行开展个人网上银行业务SWOT分析
图表 2018年股份制商业银行信用卡发卡量
图表 2018年股份制商业银行信用卡收入结构
图表 2018年股份制商业银行信用卡交易情况
图表 2018年股份制商业银行信用卡年末风险情况
图表 2014-2018年股份制商业银行投资类资产占总资产结构变化
图表 2018年股份制商业银行营业收入结构变化
图表 2018年股份制商业银行中间业务收入增速
更多图表见正文……

责任编辑:罗永浩_HN327
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研究方法

  • 系统分析方法
  • 比较分析方法
  • 具体与抽象方法
  • 分析与综合方法
  • 归纳与演绎方法
  • 定性分析与定量分析方法
  • 预测研究方法

数据来源

  • 对行业内相关的专家、厂商、渠道商、业务(销售)人员及客户进行访谈,获取最新的一手市场资料;
  • 华经情报网及华经产业研究院长期监测采集的数据资料;
  • 行业协会、国家统计局、海关总署、国家发改委、工商总局等政府部门和官方机构的数据与资料;
  • 行业公开信息;
  • 行业企业及上、下游企业的季报、年报和其它公开信息;
  • 各类中英文期刊数据库、图书馆、科研院所、高等院校的文献资料;
  • 行业资深专家公开发表的观点;
  • 对行业的重要数据指标进行连续性对比,反映行业发展趋势;
  • 中华人民共和国国家统计局 http://www.stats.gov.cn
  • 中华人民共和国国家工商行政管理总局 http://www.saic.gov.cn
  • 中华人民共和国海关总署 http://www.customs.gov.cn
  • 中华人民共和国商务部 http://www.mofcom.gov.cn
  • 中国证券监督管理委员会 http://www.csrc.gov.cn
  • 中华人民共和国商务部 http://www.mofcom.gov.cn
  • 世界贸易组织 https://www.wto.org
  • 联合国统计司 http://unstats.un.org
  • 联合国商品贸易统计数据库 http://comtrade.un.org

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