2022年底以来，对外贸易逐步恢复常态，一大批外贸企业踏出国门寻找商机。近期，走访了多家出海寻单的外贸企业发现，这些外贸企业的订单变多了，融资需求也在回暖。同时，银行机构跨境金融服务推陈出新，精准支持，为外贸企业分忧解难。
企业贷款需求回暖
金融服务跟进
2022年12月在法国巴黎举行的欧洲食品配料展览会上，一家中国企业的展位前围满了前来洽谈的客户。
这家公司是首批专精特新“小巨人”企业——浙江上方生物科技有限公司，主要从事亲水胶体研发、生产和销售，其主要产品卡拉胶在国际市场约占四分之一的份额。参展3天来，公司平均每天与六七十位海外客户对接洽谈，新接意向订单金额约1000万元。
公司副总裁王正伟介绍，近年来公司订单量稳步增长，公司决定投资建设新的工厂和生产线，需要投入更多资金。仅靠自有资金难以扩大生产，公司决定向银行寻求贷款。得知企业扩大生产的计划后，光大银行杭州分行主动上门摸排需求，提供4000万元授信，目前2000万元贷款已投放到位。
2022年8月至12月，浙江嘉欣丝绸分13个批次、派25位员工到海外拜访新老客户、调研市场动向、考察供应链基地。千万封邮件，不如一次见面。在一次次面对面的交流后，订单渐渐多了起来，但是备货周期有所缩短，不光要求企业迅速投入生产，资金安排也要及时跟上。最后，光大银行杭州分行为其新增流动资金贷款4500万元，帮助浙江嘉欣丝绸尽快交付订单，开拓海外市场。
不限于融资需求，当前外贸企业的金融需求更需要一揽子跨境金融服务。光大银行相关人士介绍说，关注到“组团出海”的情况后，该行就积极谋划，为出海企业提供支付结算、融资、财富资金管理等金融服务。截至目前，光大银行为江苏、浙江等“组团出海”重点地区的外贸企业提供授信额度超12亿元，国际结算、流贷、贸易融资等金融支持折合人民币约18亿元。
其他银行也抓住契机，积极整合跨境金融服务。例如中国银行率先发布支持外贸“出海抢单”跨境金融服务方案，从结算、兑换、增信、融资、撮合、保险、投洽、渠道八个方面提供支持。截至2月1日，中国银行已对接营销服务各地出海团组超45个批次，覆盖近800家外贸企业，跨境金融服务支持企业获得订单及招商引资金额逾百亿元。
汇率双向波动
银行提供多重保障
外贸企业结售汇频繁，汇兑损失是一大经营风险。2022年以来汇率频繁波动，企业若无风险意识，稍不留意汇率波动就会吞噬利润，这时尤其需要银行专业人员给予适时建议，并提供汇率避险等服务。
光大银行杭州分行就对浙江嘉欣丝绸进行“一对一”汇率报价，提示抓住价格时机，帮助客户锁定低成本资金，还提供汇率避险产品，应对汇率波动。
“光大银行每天为我们提供汇率报价，在关键时刻给出建议，通过搭配选择多币种的贷款资金，节省了不少资金成本。”浙江嘉欣丝绸副总裁沈玉祁称。
光大银行方面介绍，针对企业跨境结算和汇率避险需求，该行为企业提供境内外、线上下、全币种跨境结算与贸易融资服务，并通过挂单、盯市等个性化服务及定制化外汇衍生产品组合，帮助企业规避利率汇率风险。“我们持续优化小微企业汇率避险服务，不光是对出口型小微企业的手续费、汇率点差进行全免，也帮助小微企业把汇兑损失降到最低点。”光大银行杭州分行交易银行部总经理孙鑫说。
在全新的外贸形势下，外贸企业面临更多挑战。银行业积极创新产品和服务，为外贸企业提供多重保障。在股份行中，中信银行推出纯信用、免担保、全线上的信保模式产品——“出口e贷”，主要针对已投保中国出口信用保险公司SSE保单的出口小微企业，产品实现了与海关单一窗口信保业务的对接，为外贸小微企业减轻“脚底成本”。
