2022-2027年中国第三方支付行业市场发展现状及投资前景展望报告
第三方支付
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2022-2027年中国第三方支付行业市场发展现状及投资前景展望报告

发布时间:2021-10-19
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  • 华经产业研究院
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本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

报告目录

第一章第三方支付的相关概述

1.1第三方支付的定义

1.1.1第三方支付的特征

1.1.2第三方支付的分类

(1)支付平台分类

(2)支付方式分类

1)线上支付方式

2)线下支付方式

1.1.3第三方支付主体间的关系

1.2第三方支付产业发展历程

1.2.1从交易功能层面划分

(1)服务于交易的支付网关模式

(2)促成交易的信用中介模式

(3)创造交易的便捷支付工具模式

1.2.2从行业应用角度划分

(1)面向个人客户的生活服务应用

(2)面向行业客户的行业解决方案

(3)提供专业性更强的理财服务业务

1.3第三方支付产业发展风险

1.3.1政策法律风险

1.3.2网络安全风险

1.3.3金融系统风险

1.3.4资金托管风险

1.4第三方支付产业进入障碍

1.4.1资金实力障碍

1.4.2人力资源障碍

1.4.3业务资质障碍

1.4.4业务规模障碍

1.5第三方支付产业链简介

1.5.1第三方线上支付产业链

1.5.2第三方支付线下产业链

第二章中国第三方支付产业市场环境分析

2.1第三方支付产业政策环境分析

2.1.1第三方支付产业主要监管政策

2.1.2电子商务“十四五”发展规划

2.1.3第三方支付应用市场监管环境

2.2第三方支付行业经济环境

2.2.1行业与宏观经济相关性分析

2.2.2国家宏观经济环境运行分析

(1)国家宏观经济环境分析

(2)国家宏观经济环境预测

2.2.3行业在国民经济中的地位

2.3第三方支付行业金融环境

2.3.1金融环境运行情况分析

2.3.2人民币国际化趋势分析

2.3.3支付体系运行分析

2.4第三方支付行业社会环境

2.4.1社会公众接受程度

2.4.2居民消费结构分析

2.4.3居民支付习惯分析

2.4.4互联网用户发展分析

(1)互联网用户规模

(2)网民网络应用行为

(3)手机上网行为分析

(4)互联网用户属性分析

2.5第三方支付产业技术环境

2.5.1第三方支付系统发展水平

2.5.2第三方支付产业安全水平

2.5.3手机支付技术环境改善状况

第三章中国第三方支付产业整体市场规模分析

3.1第三方支付产业牌照发放分析

3.1.1第三方支付牌照发放综述

3.1.2支付牌照发放前后状况

(1)牌照发放前行业存在的问题

(2)牌照发放后对行业影响分析

3.1.3支付牌照的申请条件

3.2第三方支付产业发展规模分析

3.2.1第三方支付市场交易规模

随着交易量的持续增长,我国第三方支付业务交易金额也随之快速上升。中国第三方支付业务交易金额从2015年的49.5万亿元提升至2021年的355.5万亿元,期间年均复合增长率为39.8%。

2015-2021年中国第三方支付业务交易金额统计

3.2.2第三方支付细分市场份额

3.2.3第三方线上支付注册账户

3.3第三方支付境外业务规模分析

3.3.1第三方支付跨境业务发展背景

3.3.2跨境电商外汇支付牌照企业数

3.3.3第三方支付跨境业务服务领域

3.3.4第三方支付跨境业务交易规模

3.4第三方支付市场规模预测

3.4.1第三方支付线上注册账户预测

3.4.2第三方支付市场交易规模预测

3.4.3第三方支付跨境业务规模预测

第四章中国第三方支付细分业务发展潜力分析

4.1互联网支付行业吸引力

4.1.1互联网支付行业规模分析

(1)互联网支付行业用户规模

(2)互联网支付行业交易规模

(3)互联网支付行业市场规模预测

4.1.2互联网支付行业SWOT分析

(1)互联网支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的优势

(2)互联网支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的劣势

(3)互联网支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的机会

(4)互联网支付在第三方支付行业中与其他支付方式相比的威胁

4.1.3互联网支付行业模式分析

(1)网关型支付模式

(2)信用但保型支付模式

(3)支付模式对比

4.1.4互联网支付行业收益来源分析

4.1.5互联网支付行业应用场景分析

4.1.6互联网支付行业竞争格局分析

4.2移动支付行业吸引力

4.3固话支付行业吸引力

4.4数字电视支付行业吸引力

第五章中国第三方支付其他业务发展潜力分析

5.1预付卡发行与受理业务发展潜力

5.1.1预付卡发行与受理业务环境

5.1.2预付卡发行与受理市场现状

(1)预付卡销售规模与特征

(2)预付卡消费规模与特征

(3)企业预付卡业务申请规模

5.1.3预付卡发行与受理产业链

5.1.4专用预付卡市场发展现状

(1)上市公司预付卡发行情况

(2)领先连锁企业预付卡支付情况

(3)专用预付卡支付特点分析

5.1.5通用预付卡市场发展现状

(1)通用预付卡发行主体分析

(2)通用预付卡市场规模分析

5.1.6预付卡发行与受理系统风险

(1)技术风险分析

(2)操作风险分析

(3)资金风险分析

(4)政策风险分析

5.1.7预付卡发行与受理业务创新建议

(1)功能与产品创新

(2)行销手段创新

(3)产业链的延伸

5.1.8预付卡发行与受理业务发展前景

5.2银行卡收单业务发展潜力

5.2.1银行卡收单市场现状分析

(1)网络收单市场分析

(2)POS收单市场分析

(3)ATM收单市场分析

5.2.2商业银行收单业务布局分析

(1)国内受理市场布局

(2)境外受理市场布局

(3)互联网支付市场布局

5.2.3银行卡收单业务竞争重心分析

5.2.4银行卡收单业务经营效益分析

5.2.5银行卡收单业务发展风险分析

5.2.6银行卡收单业务发展前景

5.3货币汇兑业务发展潜力

5.3.1货币汇兑业务发展现状

5.3.2货币汇兑业务存在的风险

5.3.3货币汇兑业务与银行的关系

5.3.4货币汇兑业务竞争状况分析

第六章中国第三方支付产业应用领域前景分析

6.1第三方支付产业应用领域综述

6.1.1各应用领域交易现状

6.1.2主要应用细分领域费率水平

6.2网上零售支付领域

6.2.1网上零售交易规模

6.2.2网购行业发展现状及前景

6.2.3网购用户支付方式偏好

6.2.4网购商户接入方式偏好

6.2.5网络购物行业竞争分析

6.2.6网络购物支付前景分析

6.3航空客票支付领域

6.3.1航空客票网上交易规模

6.3.2航空客票网上支付现状

6.3.3在线旅行预订分析

6.3.4航空客票支付企业竞争分析

6.3.5航空客票支付前景分析

6.4网络游戏支付领域

6.5电信缴费支付领域

6.6公共事业缴费领域

6.7网络保险支付领域

6.8其他应用支付领域

6.8.1 B2B支付领域分析

6.8.2信用卡还款领域分析

6.8.3教育市场领域分析

6.8.4基金市场领域分析

6.9各应用行业拓展策略分析

第七章中国第三方支付产业重点区域发展分析

7.1第三方支付产业区域竞争格局

7.2上海市第三方支付产业发展分析

7.3北京市第三方支付产业发展分析

7.4深圳市第三方支付产业发展分析

7.5浙江省第三方支付产业发展分析

7.6江苏省第三方支付产业发展分析

7.7福建省第三方支付产业发展分析

7.8其他省市第三方支付产业发展分析

7.8.1山东省第三方支付产业发展分析

7.8.2四川省第三方支付产业发展分析

7.8.3云南省第三方支付产业发展分析

7.8.4天津市第三方支付产业发展分析

7.8.5内蒙古第三方支付产业发展分析

第八章中国第三方支付行业竞争企业经营分析

8.1第三方支付企业总体经营格局分析

8.1.1海外企业新型支付方式研究

(1)PayPoint发展简况分析

(2)PayPoint业务结构分析

(3)PayPoint发展历程分析

(4)PayPoint运营经验借鉴

8.1.2国内企业经营格局整体情况

8.2第三方支付行业领先企业经营分析

8.2.1支付宝(中国)网络技术有限公司经营分析

(1)企业发展简况分析

(2)企业经营情况分析

(3)企业经营优劣势分析

8.2.2银联商务股份有限公司经营分析

(1)企业发展简况分析

(2)企业经营情况分析

(3)企业经营优劣势分析

8.2.3财付通支付科技有限公司经营分析

(1)企业发展简况分析

(2)企业经营情况分析

(3)企业经营优劣势分析

8.2.4快钱支付清算信息有限公司经营分析

(1)企业发展简况分析

(2)企业经营情况分析

(3)企业经营优劣势分析

8.2.5易宝支付有限公司经营分析

(1)企业发展简况分析

(2)企业经营情况分析

(3)企业经营优劣势分析

8.2.6网银在线(北京)科技有限公司经营分析

(1)企业发展简况分析

(2)企业经营情况分析

(3)企业经营优劣势分析

8.2.7上海汇付支付有限公司经营分析

(1)企业发展简况分析

(2)企业经营情况分析

(3)企业经营优劣势分析

8.2.8通联支付网络服务股份有限公司经营分析

(1)企业发展简况分析

(2)企业经营情况分析

(3)企业经营优劣势分析

8.2.9开联通支付服务有限公司经营分析

(1)企业发展简况分析

(2)企业经营情况分析

(3)企业经营优劣势分析

8.2.10北京钱袋宝支付技术有限公司经营分析

(1)企业发展简况分析

(2)企业经营情况分析

(3)企业经营优劣势分析

第九章中国第三方支付产业投融资与机会分析

9.1第三方支付产业投融资分析

9.1.1第三方支付产业投资分析

(1)第三方支付产业投资风险分析

(2)第三方支付产业投资规模分析

(3)第三方支付产业投融资动向分析

(4)上市第三方支付企业背景分析

9.1.2第三方支付产业融资与并购分析

(1)第三方支付融资并购现状分析

(2)第三方支付融资并购趋势分析

(3)第三方支付企业资本运作建议

9.2第三方支付行业风险防控建议

9.2.1法律约束方面

9.2.2网上交易监控方面

9.2.3平台监管方面

9.2.4企业内部监督与管理方面

9.3第三方支付产业链上企业发展机会

9.3.1金融机构业务发展机会

9.3.2金融电子支付设备供应商发展机会

9.3.3下游商户发展机会

9.3.4关联运营商发展机会

第十章中国第三方支付产业发展趋势与前景分析

10.1第三方支付产业产品创新方向

10.1.1转型B2B金融服务提供商

10.1.2依托在线理财拓展新业务

10.1.3提升产业附加值

10.2第三方支付产业发展促进因素

10.2.1网民及网购规模的增长

10.2.2技术革新提升用户体验

10.2.3支付功能日趋丰富完善

10.2.4行业应用的深化与广化

10.2.5 5G行业发展带来新业务

10.2.6超级网银改进支付效率

10.2.7产业链不同环节的合作

10.2.8银行改革及中间业务发展

10.2.9法规政策监管逐步加强

10.3第三方支付产业发展阻碍因素

10.3.1支付的安全隐患

10.3.2金融体系不健全

10.3.3同业恶性竞争

10.4第三方支付产业细分市场发展前景

10.4.1互联网支付行业发展前景

10.4.2移动支付行业发展前景

10.4.3固定电话支付发展前景

10.4.4电视支付行业发展前景

10.4.5预付卡行业发展前景

10.4.6银行卡收单业务发展前景

10.4.7货币汇兑业务发展前景

10.5第三方支付机构竞争与发展策略

第十一章中国第三方支付产业市场格局分析

11.1第三方支付产业五力模型分析(HJ ZWY)

11.1.1上游供应商议价能力

11.1.2下游消费者议价能力

11.1.3潜在竞争者进入能力

11.1.4替代品的可替代能力

11.1.5行业内目前竞争者能力

11.2第三方支付产业竞争格局分析

11.2.1第三方支付产业运营主体分类

(1)互联网巨头企业

(2)电信运营商企业

(3)银联和银行企业

(4)地方性国资企业

(5)发卡为主类企业

(6)独立第三方支付运营商

11.2.2获牌照企业务集中状况分析

11.2.3获牌照企业务竞争状况分析

(1)互联网支付业务竞争分析

(2)预付卡发行与受理业务竞争分析

(3)银行卡收单业务竞争分析

(4)移动支付业务竞争分析

11.3第三方支付产业商业模式

11.3.1第三方支付主流商业模式

11.3.2第三方支付细分商业模式

(1)支付网关模式

(2)信用增强型型支付模式

(3)账户支付型模式

(4)移动支付模式

11.3.3重点企业商业模式解析

(1)支付宝商业模式与发展战略

(2)财付通商业模式与发展战略

11.3.4第三方支付发展瓶颈分析

11.3.5第三方支付企业营销管理建议

11.3.6第三方支付商业模式发展建议

11.3.7第三方支付产业创新模式探析

图表目录

图表1:第三方支付业务类型

图表2:第三方支付线下产业链

图表3:2013-2021年中国第三方支付相关政策

图表4:第三方支付行业发展历程

图表5:2015-2021年中国第三方支付业务交易量统计

图表6:2015-2021年中国第三方支付业务交易金额统计

图表7:2016-2021年中国第三方支付交易规模及细分市场占比

图表8:2010-2021年第三方线上支付注册账户数

图表9:2014-2021年中国第三方支付跨境业务交易规模

更多图表见正文……

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研究方法

报告研究基于研究团队收集的大量一手和二手信息,使用桌面研究与定量调查、定性分析相结合的方式,全面客观的剖析当前行业发展的总体市场容量、产业链、竞争格局、进出口、经营特性、盈利能力和商业模式等。科学使用SCP模型、SWOT、PEST、回归分析、SPACE矩阵等研究模型与方法综合分析行业市场环境、产业政策、竞争格局、技术革新、市场风险、行业壁垒、机遇以及挑战等相关因素。根据各行业的发展轨迹及实践经验,对行业未来的发展趋势做出客观预判,助力企业商业决策。

数据来源

本公司数据来源主要是一手资料和二手资料相结合,本司建立了严格的数据清洗、加工和分析的内控体系,分析师采集信息后,严格按照公司评估方法论和信息规范的要求,并结合自身专业经验,对所获取的信息进行整理、筛选,最终通过综合统计、分析测算获得相关产业研究成果。

一手资料来源于我司调研部门对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据,采访对象涉及企业CEO、营销总监、高管、技术负责人、行业专家、产业链上下游企业、分销商、代理商、经销商、相关投资机构等。市场调研部分的一手信息来源为需要研究的对象终端消费群体。

二手资料来源主要包括全球范围相关行业新闻、公司年报、非盈利性组织、行业协会、政府机构、海关数据及第三方数据库等,根据具体行业,应用的二手信息来源具有一定的差异。二手信息渠道涉及SEC、公司年报、国家统计局、中国海关、WIND数据库、CEIC数据库、国研网、BvD ORBIS ASIA PACIFIC数据库、皮书数据库及中经专网、国家知识产权局等。

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